安徽快三平台-海盐新闻

                                              安徽快三平台:民泰银行支行"原行长"冒充真行长 用萝卜章套现42亿-海盐新闻

                                              最新资讯 2019年12月15日 9:13

                                              民泰银行支行"原行长"冒充真行长 用萝卜章套现42亿-海盐新闻

                                              民泰银行支行

                                              【俄罗斯遭禁赛4年】

                                              根据中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书显示↑〇,从2014年下半年开始♂,洪某、鲁某伙同倪某预谋利用商业承兑汇票贴现、转贴现方式套取资金⊿⊿┊。

                                              中国裁判文书网近日公布了此案一审刑事判决书♂□☆,还原了这桩假章诈骗案的始末♂。在这起票据诈骗案中π,不仅银行印章是假的♂,就连银行行长都是假的⊿∴。

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                                              至此∟△,上述操作一共套取银行资金超过42.8亿元△。回顾近几年发生的多例票据大案∟☆☆,几乎均涉及伪造票、变造纸票等情况﹡⊿⊙,背后脱离不开虚假贸易、银行“萝卜章”以及票据中介的“灰色”游走等因素∵◇♂。

                                              倪某:假冒民泰瓜沥支行行长□∟?。不过↑♀⊿,2015年11月12日〇,因发现倪某有违规放贷问题△,且其旷工时间长┊,严重违反劳动纪律◇⊿?,浙江民泰商业银行杭州分行决定给予倪某开除处分⊿∴?。

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                                              疯狂套现42亿元中国裁判文书网公布的此案一审刑事判决书内容显示?,浙江省杭州市中级人民法院经审理查明┊,2015年1月和8月◇△,洪某、鲁某伙同倪某及其他中介人员↑⊿〇,利用自己控制的空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票☆♀,再使用伪造的民泰瓜沥支行的虚假业务材料、业务印章↑,以民泰瓜沥支行的名义将24张商业承兑汇票贴现并转贴现给后手银行⌒♀,以此骗取商业承兑汇票贴现款逾13.6亿元↑♂∟。

                                              而上述系列案件π,涉及整个产业链π,包括企业、票据中介、直贴行、转帖行等主体♂。下图为根据此案一审刑事判决书内容而整理的作案始末〇∟∵,可一窥多年前的票据市场生态♀。

                                              在这一诈骗链中﹡♂,最核心的就是私刻银行(假)公章〇▽☆。2014年10月∟↑,在倪某办公室☆,洪某对民泰瓜沥支行的营业执照、税务登记证、组织机构代码证、金融许可证、银行公章文本的复印件等一一拍了照♀。而后续伪造的证件☆△,就以此作为模板的⊙┊。

                                              “原行长”冒充真行长∵∵,带着一枚萝卜章坑掉多家银行42亿元近年来∵⌒,在票据领域◇♂┊,一系列银行公章冒用、假章诈骗的事件频发⊙◇┊,不仅给金融机构造成了严重损失∵◇,也为金融业的合规风控敲响了警钟∵◇。

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                                              票据行业监管升级目前∵◇,对票据行业的监管正在升级♂⊿π。今年11月﹡♂,最高院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》(下称《纪要》)对票据纠纷等多个金融领域存在的争议或法律盲点进行了明确规定∵。

                                              他们做了大量的准备工作:伪造一套银行公章∴,利用空壳公司签发商业承兑汇票∟┊,开立同业账户∴♀,联系票据中介与转贴现银行……

                                              2014年的一个夏夜π⊿,杭州某贸易公司一汪姓职员π∟⊿,突然接到老板洪某的一个“神秘”急电:要他尽快想办法去私刻一枚银行印章?,并提出两点要求:一是铜制的◇▽↑,二是中间能转动π↑∟。

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                                              当时被摘掉行长“帽子”的倪某☆,开始铤而走险⊙,仍以行长身份到处拼“演技”┊。洪某经常安排倪其去见一些票据中介或其他银行的人员┊∵┊,只需要倪某表明他是民泰瓜沥支行行长这一身份即可⌒♂⌒,具体业务由洪某、鲁某负责洽谈∵。

                                              另外〇?⊙,他们还以民泰瓜沥支行的名义♀,为需要融资的公司贴现了50张商业承兑汇票并层层转贴现给多家后手银行□△⊿,一共骗取贴现款逾29.2亿元⊿↑?,并从中收取好处费♀⌒。

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                                              业内人士认为◇♂☆,《纪要》将对民间票据行业产生重大影响﹡♂☆。其中﹡⌒,“以贴现为业涉嫌犯罪”的明确∴⊿↑,最受市场关注□♀。

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                                              在接下来几个月内□◇◇,倪某、洪某、鲁某参与了一系列票据诈骗案∴♀,且三人分工明确☆↑∴。洪某:负责伪造民泰瓜沥支行的基础文件、上级行的授权委托书等业务材料⌒,私刻该行公章、业务用章、法人私章等;

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                                              洪某是倪某的贷款客户☆△↑。2014年7月▽△,倪某告诉洪某其有资金困难∴⊙↑,洪某说自己也有资金缺口∟。于是两人一拍即合◇∟⊙,商议一起做商业承兑汇票转贴业务□△,并拉拢了有票据中介资源的鲁某□♂。

                                              其中⊿☆,《纪要》涉及票据纠纷的共有7条↑☆⊙,分别涉及贴现、转贴现、民间票据贴现效力、票据清单交易和恶意公示催告问题⊿♂△。

                                              鲁某:负责开立同业户□,提供空壳公司的基础资料□∴♂,联系票据中介及后手银行♂﹡,并假冒民泰瓜沥支行工作人员身份出面沟通△,办理票据贴现手续等;

                                              然而♀,不久之后﹡,倪某的行长之位便岌岌可危↑。2015年初▽,倪某因为放贷问题被派到分行上班◇∴π。当年3月18日▽,又因发现民泰瓜沥支行违规问题突出、贷款大量逾期等问题□,浙江民泰商业银行决定给予倪某撤职处分⌒↑♂,处分期限24个月♂。

                                              就在上述系列案件中⊙∴☆,由于上述贴现的几十张商业承兑汇票┊,并不是建立在真实的贸易背景之下﹡┊↑,以及并没有考核企业实际还款能力∵▽,造成了后续多家转贴银行的纠合和资金损失△↑〇。其中▽△,实际造成出资行某股份制银行莆田分行损失9.424亿元、该行成都分行损失9.5亿元☆﹡△。

                                              “原行长”冒充真行长在这起假章诈骗案中♀,民泰瓜沥支行原行长倪某□♂,是重要的关键人物〇。倪某在2013年初负责民泰瓜沥支行的筹建工作♂∟⊿,成立后任该行第一任行长∴♀⊙。表面风光的他┊,其实那时候手头“有点紧”△◇?。

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                                              原来☆↑☆,在2012年至2014年期间♂π☆,他陆续借钱给朋友做资金转贴生意π⊙,数额高达8000多万元♂△♂。后因资金无法回笼↑┊〇,产生了巨大的资金缺口⊿π。

                                              当晚π﹡,这枚逼真的银行假印章便交到了洪某的手中⊿∵。但令汪某没意料到的是♀☆π,这枚“萝卜章”在2015年1月至2015年8月期间◇∵♂,竟数次以浙江民泰商业银行萧山瓜沥支行(下称民泰瓜沥支行)的名义∴┊∟,将多张无真实贸易背景的商业承兑汇票贴现并转贴现给后手的银行⊙▽,最终套取汇票贴现款逾42亿元△。

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